ما هي إدارة الأموال في الفوريكس ؟

ما هي إدارة الأموال
ما هي إدارة الأموال

ما هي إدارة الأموال في الفوريكس ؟

بالرغم من أنك تعتقد عن طريق العنوان إدارة الأموال أن المسألة جلية وسهلة التنفيذ  بل في الحقيقة، الشأن زيادة عن هذا.

إنه يتمثل في تعلم أسلوب للدفاع عن واستثمار رصيدك وإنفاق الدخل المخصص بك.

من الممكن أن يكون أيضاً إشرافا على نقود تستخدم في التجارة.

كل فرد يملك أسلوب محددة لممارسة إدارة الثروات في حياته اليومية، سواء كان إدارة مبالغ شخصية أو إدارة اقتصاد مثل التبادل. تبادل الأوراق النقدية والعقود في مقابل الفروقات بنجاح يفتقر الانضباط وخطة إدارة جلية. ستحتاج أن يكون لديك علم جلية بالمفاهيم الرئيسية في التبادل إذا كنت تريد الاستحواذ على مكاسب على النطاق البعيد في ذلك الميدان.

قلة تواجد الخبرة لدى الذ يتم تداوله هو داع أساسي في ضياع أغلب المستثمرين لأموالهم في سوق الأوراق النقدية والعقود بمقابل الفروقات. إهمال النُّظُم الرئيسية لإدارة الثروات يضيف إلى المخاطر وهكذا يخفف من المردود. ويعد سوق الأوراق النقدية من أكثر المتاجر تقلبا في أكثرية الأوقات، لهذا فإنه يتضمن مخاطرة عالية، وبذلك يلزم أن يكون لديك المهارات السليمة لإدارة أموالك نحو الدخول في مكان البيع والشراء.

إدارة الأموال إدارة المخاطر

نحو الدخول في تبادل الفوركس (forex) أو العقود في مقابل الفروقات، فأنت ستحتاج لفهم أنك سوف تكون في وضع مخاطرة ويجب أن توافق على ذلك الحال كشرط رئيسي للتداول باستعمال الرافعة المالية.

هناك العديد من المخاطر التي ستواجهك نحو التبادل، ومع هذا فلديك الكثير من الأساليب للتقليل من تلك المخاطر.

تقصي مكاسب من المعتاد أن يكون أمرا مرتبطا بالمخاطر، ويمكنك أن تجد أسفله مجموعة من النُّظُم:

تقصي مكاسب من المعتاد أن يكون أمرا مرتبطا بالمخاطر إدارة الأموال:

  • تحديد كمية الترتيب
  • التعرف على مخاطر التبادل
  • فحص وتقدير تلك المخاطر
  • وضع إجابات للتقليل من تلك المخاطر
  • تنفيذ وإدارة تلك الإجابات كقواعد ثابتة

كمية الترتيب من الممكن أن يحدث تقديمه بأساليب محددة، طفيفة أو معقدة وفق اختيارك، بشرط ان يكون متوافقا مع منصتك للتداول.

عن طريق تلك الأسلوب سوف يكون من السهل عليك السيطرة على الفقدان والربح ايضاً.

وهناك ثلاث نماذج يمكن ان تتابعها:

إدارة الأموال تحديد كمية العملية التجارية

إنها أسلوب جيدة للمتداولين المبتدئين نحو بدء مسيرتهم في التبادل.

هو ما يقصد أن المتداولين سيستخدمون كمية العملية التجارية أو “اللوت” نفسه والأغلب أنه ضئيل. يمكن لتلك العقود أن تتغير أثناء مرحلة التبادل وهذا وفق رأس المال المتوفر في الحساب، لو كان في ازدياد أو نقصان. تحديد كمية العملية التجارية هام للغاية نحو الطليعة، استخدم حجما صغيرا ورافعة مالية 2:1، وبهذه الأسلوب سوف تتزايد المكاسب مع مرور الوقت.

إدارة الأموال نسبة السيولة

في الواقع، يعتمد تحديد النسبة من رأس المال المستخدمة في العملية التجارية على تحديد مقدار الترتيب وعلى ذلك الأساس تتغير النسبة المستخدمة من رأس المال. من الأجود تحديد نسبة رأس المال المستهلك في مختلف ترتيب وهو ما سيؤدي لاحقا إلى نمو رأس المال وهو بطبيعة الوضع له رابطة على الفور مع كمية الترتيب. يمكن للمتداول أن يقوم برفع نسبة المبلغ المستعمل من رأس المال في جميع عملية تجارية، وهكذا يمكن للأرباح أن تزيد ولكن المهم ذكره كذلك أن كمية المخاطرة سوف يكون أعلى.

كم نسبة رأس المال التي يمكن استعمالها للتداول بأمان؟

في معظم الأحيان، ننصح الذ يتم تداوله باستخدام نسبة ضئيلة من رأس المال مثلا 1% أو 2% أو ما يعادل رافعة مالية 50:1 في مختلف عملية تجارية وهو ما يتيح لك بإبقاء العملية التجارية مفتوحة لوقت أطول. وببساطة، نحو إبقائك لحجم العملية التجارية متناسبا مع رأس المال، فإنك إذا سجلت فقدان، ستلاحظ أن كمية العملية التجارية الضئيل سوف يحمي الحساب من استنزاف الفقدان إلى الصفر بشكل سريع. فضلا على ذلك تقليل مقدار العملية التجارية نحو التبادل، فإن ادخال أمر وقف الضياع سيمكنك من تجنب الخسائر الهائلة التي ستلحق ضررا برأس المال. يلزم أن تتذكر باستمرار أن الانخافض الذي يحصل عادة عقب إلحاق الفقدان يستغرق وقتا زيادة عن ضياع المبلغ في حاجز نفسه.

استعمال نسبة أضخم من رأس المال مع إيقاف الخسارة

تلك المنهجية هي تكنولوجيا تمكنك من وضع حاجز لكل عملية تجارية يتمثل في جزء بين 2ـ10%.

تلك الأسلوب لا تتشابه على النسبة الثابتة وهي مستخدمة في تبادل الاختيارات والعقود الآجلة

من الممكن أن تجعلك أمام مع مخاطر مكان البيع والشراء بل مع حراسة المكاسب التي جمعتها.

تعليمات لتحديد معدلات المخاطرة المخصصة بصفقاتك اليومية أو الأسبوعية

دعونا نأخذ ذلك المثال: لو كان رأس المال المتوفر في حساب الذ يتم تداوله 1000$ والمتداول يتخذ قرار المخاطرة بـ 2% من رأس ماله (20$) في مختلف عملية تجارية.

في تلك الوضعية، فهو يتداول بكمية ضئيل أو ما يعلم بـ “ميني لوت” (10,000 وحدة) في شريك حياة العملة الأوروبية/دولار

وكل نقطة تساوي 1 دولار.

هكذا في تلك الوضعية يلزم على الذ يتم تداوله أن يضع أمر وقف ضياع إذا بلغت الضياع في العملية التجارية إلى 20 نقطة.

هكذا فإن فقدان 5 عمليات تجارية متتالية سيؤدي إلى فقدان ما يعادل 100$.

هذه اللحظة، سنأخذ على سبيل المثال عملية تجارية أخرى بل مع مخاطرة بـ 10% من رأس المال في عملية تجارية واحدة. وهكذا فإن المستثمر هذه اللحظة يستخدم ما يعلم بـ “ستاندرد لوت” أي بسعر 100,000 وحدة في شريك حياة العملة الأوروبية/دولار، كل نقطة تعادل 10 دولار. في تلك الوضعية على الذ يتم تداوله أن يعتمد أمر وقف الفقدان إذا بلغت الخسائر إلى 10 نقاط = (100$) في العملية التجارية الأولى. وإذا انهزم الذ يتم تداوله العملية التجارية الأولى، فعليه أن يعتمد أمر وقف فقدان بـ 9 نقاط = (90$) الذي يمثل 10% من رأس المال 900$،

وفي العمليات التجارية الموالية عليه اعتماد أمر وقف ضياع بـ 8، 7، و 6 نقاط. ضياع خمس عمليات تجارية متتالية مع ذلك الكمية من المخاطرة سيكبد الذ يتم تداوله ضياع اجمالية قدرها 400$.

عدد الصفقات الخاسرة (رأس المال $1,000) 2% مخاطرة 10% مخاطرة
1 $980 $900
2 $960 $810
3 $940 $730
4 $920 $660
5 $900 $600

 

نفس الأسلوب المستخدمة في احتساب المخاطرة يمكن تنفيذها على معدلات المخاطرة على النطاق اليومي والاسبوعي. على طريق المثال، مستوى المخاطرة على النطاق اليومي يقدر بـ 10% من رأس المال، وفي المثال الأول المذكور سابقا، نلمح أن على الذ يتم تداوله التعطل عن التبادل في نفس اليوم إذا بلغت خسارته 100$.

استعمال امر وقف الخسارة نحو احتساب نسبة المخاطرة على المردود

عندما تصبح جاهزا لتبدأ التبادل، افتح حساب تبادل حقيقي على منصة مناسبة وأودع مِقدار ملائما.

من أفضَل نُظم إدارة الثروات هي إدخار الدفاع لرأس المال الذي قمت باستثماره عندما تتحرك أسعار الأوراق النقدية والأسهم ضد المقصد الذي حددته.

عندما تتداول باستخدام نُظم إدارة الثروات بصفة جدية

فعليك أن تبدأ بمعرفة نسبة المخاطرة على المردود بواسطة الالتزام باستعمال تعليمات التقليل من الفقدان:

إدارة الأموال وقف الخسارة :

هي الأسلوب المعروفة لتقليص الضياع في حساب التبادل وهذا عندما ينخفض سعر السهم. وضع أمر وقف الفقدان يقصد تحديد مقدار أو سعر محدد على خلفية مستوى الضياع الذي يمكنه الذ يتم تداوله استيعابه، عندما يبلغ الثمن إلى مستوى إيقاف الضياع المحدد، فإنه سيحدث تطبيق الشأن. أمر وقف الضياع سيغلق العملية التجارية على الثمن القائم في مكان البيع والشراء وسيمنع إلحاق خسائر أضخم.

إدارة الأموال الوقف المتحرك:

يوفر الوقف المتحرك أفضلية إضافية مضاهاة بأمر وقف الضياع العادي فهو أسلوب متحركة لتقليص الخسائر. وبذلك يسمح للمتداول بالدفاع عن راس المال في حسابه عندما يعكس سعر الوسيلة المالية الوجهة المطلوب. وفي ذات الوقت، نجد أفضلية أخرى لذلك الشأن المتحرك وهو أخذ الربح عندما يبلغ الثمن إلى مستوى الربح في العملية التجارية، وبذلك يحدث تطبيق الشأن الأمر الذي يكفل السيطرة على المخاطر وحماية رأس المال في حسابك. الجدوى الأساسية من أمر الوقف المتحرك ليست لاغير حراسة رأس مالك للتداول لكن ايضاً إدخار الربح من عمليات تجارية التبادل المفتوحة في مكان البيع والشراء.

نسبة المخاطرة على المردود

هناك أسلوب أخرى لارتفاع حراسة رأس المال الذي ستستثمره وهو بواسطة علم الوقت الملائم للتداول على أن يكون لديك احتمالية لتحقيق الربح تفوق بمعدل ثلاث مرات احتمال المخاطرة. أعطي لنفسك نسبة مخاطرة على الربح أو المردود بما يعادل 1:3، وعلى ذلك الأساس سوف يكون لديك احتمالية أضخم بأن تغلق صفقتك في عاقبة الامر على انتصر.

الفكرة الرئيسية من أن يكون احتمال الربح أكثر بثلاث مرات من احتمال ضياع هو وضع امر جني مكاسب بمعدل 30 نقطة وإيقاف ضياع بمعدل 10 نقاط وهو مثال جيد عن نسبة المخاطرة على المردود بـ 1:3. يلزم عليك فرض السيطرة على نسبة المخاطرة على المردود ولفهم كيفية استعمال تلك الأسلوب على نحو اسهل وذكر، تَستطيع الاطلاع على الأمثلة أسفله:

10 صفقات الخسارة الربح
1 $1,000
2 $3,000
3 $1,000
4 $3,000
5 $1,000
6 $3,000
7 $1,000
8 $3,000
9 $1,000
10 $3,000
المجموع: $5,000 $15,000

 

تعليمات لإدارة الثروات مع XM

سواء كنت متعامل متكرر كل يوم، أو متعامل بأسلوب “السوينج” أو “سكالبر”

فإن إدارة الثروات اجراء لازم يلزم أن تتعلمه وتنفذه على جميع العمليات التجارية التي تجريها.

عليك تنفيذ تكنولوجيا إدارة الثروات أو أنك ستزيد من خطر تعريض رأس مالك للخسارة.

فيما يأتي مجموعة من الارشادات والإرشادات من السهل تنفيذها نحو التبادل وإدارة المخاطر:

يلزم أن لا تستثمر ما لا تَستطيع خسارته

القاعدة الأولى هي أنه يلزم أن لا تمول حسابك أبدا بأموال ليست لك.

تذكر أنك إذا كنت لا يمكنها تحمل ضياع رأس المال الذي استثمرته وإرجاع دفع مورد مالي حسابك

فإنك لن يمكنها بالتالي تحمل الفقدان.

التبادل ليس مقامرة، فأنت تفتقر لاكتساب مراسيم مدروسة تؤهلك للدخول إلى ذلك العالم.

يلزم ادخال التعليمات على كل عملية تجارية

نحن كوسيط ننصحك بإدخال تعليمات وقف الفقدان.

يلزم أن تأخذ تنفيذ تلك التعليمات بنفس الجدية التي تدخل بها ذلك الاقتصاد

يلزم أن يتم التبادل تشييد على مراسيم ولا تترك الشأن للحظ.

عليك تنفيذ تعليمات وقف الفقدان على كل عملية تجارية، إنها أسلوب امنة لحمايتك من تقلبات مكان البيع والشراء الشرسة.

متى تربح ؟

عندما تبلغ إلى المقصد المحدد للفوز، أقفل صفقتك واستمتع بأرباحك من التبادل. عملية السحب مع XM سهلة، سريعة وآمنة. افتح حساب واستمتع بمختلف المميزات وإرشادات التبادل من متخصصون في أماكن البيع والشراء، قم بتجربة خدماتنا على الحساب التجريبي المجاني.

ضع تعليمات وقف الفقدان وجني الربح
من أفضَل النُّظُم الرئيسية في التبادل هي كيفية تحديد نسبة المخاطرة على المردود على نحو صحيح. وتلك الأسلوب يمكن انشائها نحو تحديد اتجاه صفقاتك، وإلى أي نطاق سيسير مكان البيع والشراء في صالحك.

إذا استطعت العثور على تلك الأرقام فإنك ستتمكن من تحديد تعليمات إيقاف الفقدان (S/L) وأخذ الربح (T/P).

كما ذكرنا سابقا، النسبة المتعارف عليها والمستخدمة في تبادل الأوراق النقدية للمبتدئين هي 1:3، واستخدام نسبة مخاطرة على المردود أدنى من ذلك ستصبح خطرة بشكل كبير.

للمتداولين الذي يملكون بعض الخبرة في التبادل يستطيعون مبالغة نسبة التبادل إلى 1:4 ولكن يلزم أن لا تتعدى تلك النسبة 1:5.

المراحل المطلوبة لادخال تعليمات وقف الخسارة وأخذ الربح:

اكتب الربح المستهدف بالنقاط. ذلك العدد يمكن أن يشكل اختياريا أو مستمد من معدلات الثمن المنتظر وقوعها والسعر القائم في مكان البيع والشراء.

قم بأخذ العدد الذي تحصلت عليه في الفترة الفائتة واقسمه على نسبة المخاطرة على المردود لتتمكن احتساب الحد الأقصى المسموح به للسعر المعاكس.

هذه اللحظة انت جاهز لإدخال تعليمات وقف الفقدان وجنى المكاسب وهذا بأخذ رقم الربح المستهدف وسعر المخاطرة المقبولة، ثم احتساب الفارق بينها وبين الثمن القائم (بالنقاط) لكل من مقدار المخاطرة والعائد. تَستطيع إدخال الرقمين الذين تحصلت عليها كمستويات وقف الضياع وجني الربح.

لتفسير إدارة الأموال النُّظُم المذكورة بالأعلى سنأخذ المثال الأتي :

الثمن القائم لزوج العملة الأوروبية/دولار نحو 1.026660.

إذا توقعنا أن مكان البيع والشراء سيتخذ اتجاها صاعدا

نحن نرغب في أن نستفيد من تلك الموجة، ونترقب وصول الثمن إلى 1.02760 على أقل ما فيها.

وهكذا سنعتمد مستوى 1.02760 كسعر مستهدف ونطرح منه الثمن الجاري للسوق نحو 1.02660.

1.02660 = 100 نقطة.

بهدف احتساب مقدار المخاطرة بالنقاط على خلفية اعتماد نسبة مخاطرة على المردود بـ 1:3

سنقوم باقتسام مجموع النقاط (100) على نسبة المخاطرة (3) = 33.33 نقطة (مخاطرة).

عقب تحديد نسبة المخاطرة على المردود، يمكننا هذه اللحظة ادخال تعليمات أيقاف الفقدان وجني الارباح.

في النهاية، لإحتساب الفترة الختامية، علينا ان نأخذ الثمن الجاري في مكان البيع والشراء ونطرح منه مقدار المخاطرة. وبعد هذا سنضيف مقدار الربح للسعر القائم في مكان البيع والشراء وفي خاتمة المطاف سنتحصل على أمر وقف الضياع وأمر أخذ الربح.

  • 1.02660 – 0.00033 = 1.02627 مستوى وقف الضياع
  • 1.02660 + 0.00100 = 1.02760 مستوى جني الربح

تعلم وتداول مع XM

XM هي مؤسسة رائدة في ميدان التبادل وخدمة الزبائن، توفر لك تشكيلة واسعة من البيانات بشأن سوق الأوراق النقدية.

لتعرف المزيد بخصوص التبادل وتفهم النُّظُم الرئيسية، عليك الاتصال اليوم مع فريقنا لخدمة الزبائن.

طريقة تداول العملات كافة المعلومات التي تحتاجها للبدء في تداول الفوركس